Intensywne, eksperckie projekty finansowe realizujemy w momentach, w których błędy kosztują najwięcej: przy sprzedaży firmy, wejściu inwestora, planowaniu dużych inwestycji, restrukturyzacji czy zmianie formy prawnej. Łączymy kompetencje księgowe, podatkowe, controllingowe i CFO on Demand, aby właściciel i zarząd mogli podejmować decyzje na podstawie rzetelnych liczb, a nie przeczucia.
Każdy projekt specjalny w FINANCE HOUSE ma jasno zdefiniowany cel, zakres prac, harmonogram oraz oczekiwane rezultaty. Pracujemy w modelu butikowym – przyjmujemy ograniczoną liczbę projektów, aby zapewnić wysoki poziom zaangażowania, poufności i dostępności dla właścicieli i zarządów.
Każdy projekt specjalny w FINANCE HOUSE ma jasno zdefiniowany cel, zakres prac, harmonogram oraz oczekiwane rezultaty. Pracujemy w modelu butikowym – przyjmujemy ograniczoną liczbę projektów, aby zapewnić wysoki poziom zaangażowania, poufności i dostępności dla właścicieli i zarządów.
Due diligence finansowe to szczegółowe, niezależne spojrzenie na liczby Twojej firmy – najczęściej przed sprzedażą, wejściem inwestora, pozyskaniem finansowania lub większą transakcją. Celem jest rzetelne pokazanie faktycznej sytuacji finansowej, ryzyk oraz potencjału rozwoju.
Zakres prac:
Zakres prac:
- analiza sprawozdań finansowych, bilansu, rachunku wyników i przepływów pieniężnych,
- weryfikacja jakości danych księgowych i przyjętych zasad ewidencji,
- analiza rentowności produktów, klientów, projektów,
- ocena poziomu zadłużenia, płynności i struktury finansowania,
- identyfikacja ryzyk finansowo-podatkowych (we współpracy z obszarem podatkowym),
- przegląd kluczowych umów pod kątem skutków finansowych.
- jasny obraz kondycji finansowej firmy,
- lista ryzyk i słabych punktów oraz propozycje działań naprawczych,
- materiał do rozmów z inwestorem, bankiem lub kupującym,
- podstawa do dalszej współpracy w formule CFO on Demand lub controllingu.
Dobrze przygotowana spółka jest łatwiejsza do wyceny, budzi większe zaufanie inwestorów i pozwala właścicielowi lepiej bronić warunków transakcji. W projektach przygotowania do sprzedaży lub wejścia inwestora łączymy elementy due diligence, controllingu i pracy zewnętrznego CFO.
Na czym polega wsparcie:
Na czym polega wsparcie:
- uporządkowanie danych finansowych i podatkowych,
- przygotowanie historycznych i bieżących raportów zarządczych,
- zbudowanie narracji finansowej – skąd wzięły się wyniki i co na nie wpływa,
- przygotowanie prognoz i modeli finansowych pod dyskusję z inwestorem,
- identyfikacja i adresowanie kwestii, które mogą obniżać wycenę,
- współpraca z doradcami transakcyjnymi i prawnymi po stronie klienta.
Restrukturyzacja finansowa nie zawsze oznacza formalne postępowanie restrukturyzacyjne. Często jest to intensywny projekt porządkowania kosztów, przepływów pieniężnych i zobowiązań, który ma przywrócić firmie kontrolę nad płynnością i rentownością.
Co robimy w ramach projektu:
Co robimy w ramach projektu:
- diagnoza sytuacji finansowej, źródeł problemów i kluczowych ryzyk,
- analiza struktury kosztów, marż i rentowności poszczególnych linii biznesowych,
- plan działań naprawczych (cięcia kosztów, zmiany cen, reorganizacja procesów),
- prognoza przepływów pieniężnych w różnych scenariuszach,
- wsparcie w rozmowach z bankami i kluczowymi kontrahentami,
- wdrożenie podstaw controllingu, aby ułatwić dalsze zarządzanie sytuacją.
Przy większych inwestycjach, nowych projektach biznesowych czy ekspansji na nowe rynki decyzje nie powinny opierać się wyłącznie na intuicji. Projektujemy modele finansowe i analizy inwestycyjne, które pozwalają właścicielom i zarządom świadomie zdecydować: wchodzić, na jakich warunkach i przy jakim poziomie ryzyka.
Zakres typowego projektu:
Zakres typowego projektu:
- zdefiniowanie kluczowych założeń biznesowych (przychody, koszty, CAPEX, finansowanie),
- budowa przejrzystego modelu finansowego (przychody, koszty, zysk, przepływy pieniężne),
- analiza opłacalności inwestycji (m.in. NPV, IRR, okres zwrotu),
- scenariusze „co jeśli” (wariant konserwatywny, bazowy, ambitny),
- identyfikacja kluczowych czynników ryzyka i punktów krytycznych,
- przygotowanie materiału do rozmów z bankami lub inwestorami.
Zmiana formy prawnej (np. przekształcenie JDG w spółkę z o.o. lub reorganizacja grupy spółek) oraz zmiana biura rachunkowego to momenty, w których szczególnie łatwo o błędy i utratę ciągłości danych. Traktujemy je jako projekty specjalne, z jasno zaplanowanym procesem przejścia.
Jak pracujemy przy zmianie formy prawnej:
Jak pracujemy przy zmianie formy prawnej:
- analiza celów biznesowych i podatkowych planowanej zmiany,
- współpraca z doradcami prawnymi i podatkowymi klienta,
- zaplanowanie przepływu danych księgowych i raportowych między podmiotami,
- zapewnienie ciągłości informacji finansowej dla właściciela i zarządu.
- przegląd dotychczasowej księgowości i identyfikacja obszarów ryzyka,
- plan przejęcia dokumentów i danych księgowych,
- ustalenie nowych standardów raportowania i komunikacji,
- opcjonalnie: Financial Security Check jako punkt startowy do dalszej współpracy.
W projektach specjalnych pracujemy na najbardziej wrażliwych danych finansowych i planach właścicieli. Dlatego standard poufności i bezpieczeństwa jest kluczowym elementem naszej pracy – od pierwszej rozmowy, przez przekazywanie dokumentów, aż po raport końcowy.
Co oznacza bezpieczeństwo w praktyce:
Co oznacza bezpieczeństwo w praktyce:
- projekt prowadzony przez doświadczonych ekspertów z jasno określonymi rolami,
- ograniczony, kontrolowany dostęp do danych po stronie naszego zespołu,
- stosowanie bezpiecznych kanałów przekazywania dokumentów i informacji,
- transparentne zasady raportowania i dokumentowania ustaleń,
- możliwość podpisania dodatkowych umów poufności (NDA) na życzenie klienta.
Każdy projekt specjalny ma inną dynamikę, skalę i kontekst. Dlatego pierwszym krokiem zawsze jest spokojna rozmowa z właścicielem lub zarządem – o planach, wyzwaniach i oczekiwanych rezultatach. Na tej podstawie proponujemy adekwatny zakres prac, harmonogram oraz sposób współpracy (np. projekt jednorazowy, a następnie CFO on Demand lub stały controlling).